 Définition
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| (Mise à jour le 28/07/2008 11:28:55) |
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Il gère et développe une clientèle de personnes physiques (il existe également des chargés de clientèle spécialisés qui s'occupent de professionnels, de PME/PMI ou encore de Grands Comptes) en commercialisant une gamme de produits et de services bancaires (ouverture d'un PEL, d'un PEA, de placements boursiers ou d'une assurance-vie...)
Les tâches principales d'un chargé de clientèle «particuliers» sont les suivantes:
- Gérer son portefeuille de clients: chaque chargé de clientèle possède un portefeuille de clients. Il doit leur proposer des produits financiers qui correspondent à leurs besoins. Il a des objectifs annuels de vente révisés régulièrement.
- Conseiller ses clients: le chargé de clientèle doit pouvoir répondre aux attentes de ses clients. Avant d'être un vendeur, il est avant tout quelqu'un qui conseille ses clients en fonction de leur patrimoine, de leurs attentes et de leurs envies. Proposer le bon produit à la bonne personne est le meilleur moyen de la fidéliser.
- Prospecter: il doit trouver de nouveaux clients. Pour cela, il cible une tranche d'âge ou une catégorie socioprofessionnelle qui correspond aux produits qu'il propose.
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Synonymes
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| (Mise à jour le 18/07/2007 13:45:55) |
Conseiller en épargne et placement
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Formations
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| (Mise à jour le 28/07/2008 11:33:26) |
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Les entreprises recrutent généralement à partir de Bac+2. Les profils commerciaux sont les plus recherchés. Dans ce cadre, les formations les plus directe pour accéder à un poste de chargé de clientèle de particuliers sont le BTS Force de Vente, le BTS Management des Unités Commerciales. Un BTS spécifique est également disponible: le BTS Banque. Des embauches peuvent également être envisagées après un IUT Gestion des Entreprises et des Administrations option Finance/Comptabilité. Les débutants issus d'une formation Bac+4/5 sont également appréciés. D'une manière générale, les formations en alternance sont très appréciées des recruteurs.
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Evolution de carrière
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Un chargé de clientèle de particuliers peut évoluer vers un poste de chargé de clientèle de professionnels, mais aussi vers la gestion de patrimoine. S'il réalise de très bons résultats et qu'il possède une solide expérience, il peut viser à terme un poste de directeur adjoint ou de directeur d'agence.
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Qualités nécessaires
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| (Mise à jour le 28/07/2008 11:35:10) |
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Doté d'excellentes capacités commerciales, un chargé de clientèle de particuliers doit être organisé et rigoureux afin de remplir les objectifs de vente qui lui sont fixés et de gérer son portefeuille de clients qui peut être volumineux.
Il doit avoir une parfaite connaissance des produits financiers qu'il place. Il doit également posséder une bonne capacité d'évaluation afin de proposer des produits judicieux à ses clients.
Il doit posséder un bon sens relationnel et expression orale de qualité. Il doit également pouvoir s'adapter à tout type de public.
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Principaux recruteurs
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| (Mise à jour le 20/10/2007 10:44:27) |
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Les principaux recruteurs sont les banques, mais aussi les compagnies d'assurance.
D'une manière générale, toutes les sociétés de services sont des recruteurs potentiels.
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Associations professionnelles
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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L'association professionnelle des banques
www.afb.fr
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Les + et les - de la fonction
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Les +
Travailler dans une banque permet d'obtenir un treizième, un quatorzième, et parfois même un quinzième mois. Ce système de rémunération peut être très avantageux.
Les -
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Le salaire
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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La moyenne des salaires pour un chargé de clientèle de particuliers se situe entre 1300 et 2000 euros bruts par mois.
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Conseils à un débutant
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| (Mise à jour le 17/10/2007 20:15:28) |
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-Avoir l'ésprit commercial
-Etre très ambitieux et battant
-Ne pas craindre la pression et les objectifs
-Aimer relever les défits
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Liens formations
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| (Mise à jour le 23/04/2007 15:59:18) |
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Le BTS Management des Unités Commerciales de Condé-sur-Escaut (région lilloise):
http://www4.ac-lille.fr/~deulin/articles.php?lng=fr&pg=68
Les établissements qui proposent un BTS Force de vente dans l'académie de Poitiers:
http://www.ac-poitiers.fr/ecogest/special/commerce/bts/btsfcevt.htm
Le DUT Gestion des Entreprises et des Administrations d'Aix-en-Provence:
http://www.iut.univ-aix.fr/gea/dut.htm
Le DUT Gestion des Entreprises et des Administrations de Valenciennes
http://www.univ-valenciennes.fr/IUT/GEA/gea.html
Le BTS Banque de Bron:
http://www2.ac-lyon.fr/etab/lycees/lyc-69/jpsartre/index.php?page=bts-banque
Licence Professionnelle Conseiller de Clientèle en Banque Assurance, en contrat de professionnalisation / Master Management des Banques et des Institutions Financières, Faculté Libre des Sciences Economiques et de Gestion, Université Catholique de Lille
www.icl-lille.fr/eco
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Témoignages
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à compléter
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